7月16日，萬億公募“固收大廠”博時基金傳出“員工天價薪資”的消息引發(fā)金融圈熱議。這份網傳疑似為三四年前的博時基金員工薪酬數(shù)據(jù)文件內容顯示，公司固收團隊，從研究員到財務，工資和年終獎明細全部泄露，其中陳某楊月薪最高達13.5萬元；年終獎方面，獎金最高者同樣為陳某楊，這位離職員工當年拿到了610.3萬元，表內最低為49萬元。當天，博時基金回應稱，網傳數(shù)據(jù)不實，因涉及個人隱私和商業(yè)機密，公司已報警，目前數(shù)據(jù)泄露一事正在緊急處理中。
事件曝出后，多位金融及網絡安全專家認為，從過往經驗看，此次事件由內部人員造成數(shù)據(jù)泄露的可能性較高，反映出公募基金行業(yè)在信息安全管理方面可能存在隱患。事實上，近兩年來，“降薪”“限薪”已成為公募基金薪酬改革的關鍵詞。今年5月證監(jiān)會發(fā)布《推動公募基金高質量發(fā)展行動方案》，首次將基金經理薪酬與長期業(yè)績直接掛鉤，明確“跑輸基準超10%降薪，跑贏則加薪”。此次曝出的博時基金“天價薪資”風波或將進一步推動引發(fā)新一輪行業(yè)降薪潮，過去“旱澇保收”的基金經理高薪時代已接近終結。
博時基金三年前“工資條”引發(fā)輿論熱議，金融行業(yè)成數(shù)據(jù)泄露“重災區(qū)”
7月15日晚，一則“博時基金數(shù)據(jù)庫疑似泄露，員工工資曝光”的消息在網絡上掀起軒然大波，引發(fā)了公眾對公募基金行業(yè)信息安全的廣泛關注。
從曝光內容來看，涉及從固收、權益到財務、信息等部門數(shù)十名員工的工號、姓名、職級、月薪等情況，其中陳某楊月薪最高達13.5萬元。除了月工資，網上還流傳一份年終獎的數(shù)據(jù)，最高的也是陳某楊，年終獎在610.3萬元，如果這份年終獎和流傳的月薪13.5萬都是同一年的話，陳某楊的綜合年薪在772萬元左右。
一名長期關注此事的某公募內部人士發(fā)文表示，從網傳圖片中可以發(fā)現(xiàn)，部分員工實際上已經跳槽，這意味著這些數(shù)據(jù)大概率是以前的，至于為何會突然被曝光，至今仍是一個謎團。事實上，陳某楊2023年9月確已卸任，2024年5月加入中歐基金。值得一提的是，圖片中顯示的一名月薪7萬多元的基金經理，2021年5月從泰達宏利基金跳槽到博時基金，借此推測相關信息應為2021年下半年之后的薪資數(shù)據(jù)。
對于此次數(shù)據(jù)泄露事件，博時基金回應稱，該數(shù)據(jù)不實，不符合實際情況且涉及個人隱私和商業(yè)機密，公司已第一時間報警，對于泄露一事目前正在緊急處理中。
這次數(shù)據(jù)泄露事件是外部黑客所為嗎?資深IT行業(yè)分析師梁振鵬認為，根據(jù)以往經驗，外部黑客往往缺乏針對性地獲取特定公司員工薪資信息的強大動力。因為相比其他更具價值的金融數(shù)據(jù)，如客戶交易信息、投資策略等，員工薪資信息對于外部黑客來說，經濟利益和利用價值相對較低。所以，從這個角度來看，此次事件由內部人員造成數(shù)據(jù)泄露的可能性不容忽視。
近年來，金融行業(yè)數(shù)據(jù)泄露事件屢見不鮮。2022年2月，國內某科技公司在未經平臺允許的情況下，私自扒取招聘網站及相關平臺的用戶信息，數(shù)量高達2.1億條，最終該事件被公安機關偵查立案，并被處以4000萬元的高額罰款。另有數(shù)據(jù)顯示，僅在2024年上半年，我國金融行業(yè)數(shù)據(jù)泄露事件就超過8400起，接近2023年全年的總和，成為數(shù)據(jù)泄露“重災區(qū)”。其中，影響較大的一起是2024年10月份，國內某貸款平臺超過4萬條用戶數(shù)據(jù)被放到境外網站售賣，引發(fā)了業(yè)內機構和眾多金融消費者的擔憂。
相比過往，本次數(shù)據(jù)泄露事件的主角更為引人注目。官網資料顯示，博時基金是中國內地首批成立的五家基金管理公司之一。截至目前，博時基金資產管理規(guī)模為10580.74億元，業(yè)內排名第七，旗下?lián)碛?86只基金產品，覆蓋股票型、混合型等多種權益類基金以及債券型基金、貨幣基金等。
不過，博時基金最近一年多的日子并不好過。僅2024年全年，博時基金旗下就有17只基金因規(guī)模過小或持續(xù)虧損被清盤，清盤數(shù)量居首。Wind統(tǒng)計顯示，自2021年以來，博時已累計清盤基金43只，規(guī)?？s減和產品生命周期縮短趨勢顯著。
從產品結構看，博時基金近年來在固收與被動業(yè)務方面依然具備一定優(yōu)勢，尤其在貨幣市場基金和部分債券基金中擁有穩(wěn)定的客戶基礎和機構資源。但在權益投資方面，其過于依賴個別明星產品與基金經理，缺乏系統(tǒng)性的風控與資產配置體系，難以應對市場波動。
監(jiān)管部門連續(xù)三年發(fā)布“降薪令”，基金經理“跑輸基準超10%需降薪”
事實上，在人們紛紛議論博時基金“天價薪資”風波同時，金融行業(yè)正在經歷一輪深刻薪酬變革，降薪潮正成為行業(yè)關鍵詞。
去年以來，從最初的降薪，到限薪傳言的流傳與薪酬方案的上報，再到進一步傳出的退薪，公募行業(yè)的薪酬改革正在進入深水區(qū)，并且每一步都深刻影響著行業(yè)的發(fā)展和從業(yè)者的心態(tài)。
2022年4月，證監(jiān)會發(fā)布《關于加快推進公募基金行業(yè)高質量發(fā)展的意見》，提到要督促基金管理人嚴格執(zhí)行薪酬遞延制度，嚴禁短期激勵和過度激勵行為，公募行業(yè)拉開限薪大幕。當年6月，中基協(xié)正式出臺《基金管理公司績效考核與薪酬管理指引》，對薪酬結構、薪酬支付、績效考核、薪酬內控管理等方面提出了具體要求。
去年4月，國務院印發(fā)《關于加強監(jiān)管防范風險推動資本市場高質量發(fā)展的若干意見》，進一步強調完善證券基金行業(yè)薪酬管理制度的重要性，要求與經營績效、業(yè)務性質、貢獻水平、合規(guī)風控、社會文化相適應，薪酬改革進一步深化。
面對監(jiān)管新規(guī)，部分央企系公募基金公司去年下半年開始啟動退薪工作，要求自2022年起年收入超出標準的退薪，超過標準線的人群以基金公司高管和基金經理為主，而這個標準線，據(jù)悉就在300萬元左右。與退薪同步進行的，是各家公司對薪酬方案的重新上報。據(jù)了解，彼時業(yè)內上報的年薪上限為200萬元到500萬元不等。
據(jù)行業(yè)調研，管理規(guī)模低于5億元且業(yè)績長期低于同類平均水平的基金經理，2024年平均薪酬下降幅度超過40%，部分甚至面臨崗位調整。
今年5月，證監(jiān)會發(fā)布《推動公募基金高質量發(fā)展行動方案》，首次將基金經理薪酬與長期業(yè)績直接掛鉤，明確“跑輸基準超10%降薪，跑贏則加薪”。新規(guī)要求，三年以上產品凈值低于基準超10%，績效薪酬將顯著下降;顯著跑贏才能提薪(門檻或更高)。國泰海通研究顯示，過去三年64%的主動權益基金跑輸基準超10%，意味著多數(shù)基金經理面臨降薪風險。
這意味著，基金經理須具備更強的跨行業(yè)資產配置及產業(yè)周期把握能力，靠賺管理費分成“吃老本”躺贏已經行不通了。Wind 數(shù)據(jù)顯示，2023年部分頭部主動權益類基金經理，若管理規(guī)模達50億元且年化收益率超15%，僅管理費分成和業(yè)績獎勵就能達到千萬級別。但這樣的爽文“故事”，在當前監(jiān)管要求下，已經很難復制。
在降薪潮沖擊下，金融行業(yè)高管與基金經理的薪酬格局發(fā)生了顯著變化。優(yōu)秀基金經理憑借業(yè)績優(yōu)勢，在薪酬上超越部分降薪后的高管，而高管的綜合價值則體現(xiàn)在企業(yè)管理和資源調配等多個方面。這種薪酬變化不僅是行業(yè)短期調整的結果，更預示著金融行業(yè)未來將更加注重專業(yè)能力和實際業(yè)績，向著更健康的方向發(fā)展。