財聯(lián)社記者5月9日訊（記者 鄭仲芹）違規(guī)產品銷售的罰單屢見不鮮。廈門證監(jiān)局對中金財富廈門分公司及其員工戴圓圓下發(fā)警示函。
經查，中金廈門分公司及員工戴圓圓在為客戶提供服務過程中存在多項違規(guī)行為，主要有以下幾項：
全員合規(guī)管理不到位，員工在服務客戶時向投資者推介了風險等級高于其風險承受能力的產品；
使用片面強調集中營銷時間限制的措辭；
推介私募基金產品過程使用使用“安全”“年化收益率”等可能誤導投資人進行風險判斷的措辭。
這并非中金財富首次因投資者適當性管理不規(guī)范問題以及違規(guī)承諾保本等問題被處罰。證監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，2022年，中金財富證券晉江世紀大道證券營業(yè)部和無錫人民中路營業(yè)部接連因員工執(zhí)業(yè)不規(guī)范而遭警示；在更早的2020年，廣州開創(chuàng)大道北證券營業(yè)部員工因以本人名義開立普通證券賬戶且該賬戶在2016年6月至2018年3月持續(xù)有證券交易的情況被證監(jiān)會下發(fā)警示函。
合規(guī)管理問題頻發(fā)
新“國九條”發(fā)布至今，監(jiān)管層對中介機構的處罰力度明顯加大，截至5月7日，監(jiān)管部門已累計向券商下發(fā)罰單59張，其中涉及21家券商，這是明顯比往年更加密集的處罰情況，頭部券商尤甚，且大多集中在投行領域。
除了投行，今年券商因公司治理及合規(guī)風控問題被處罰的情況也不少，在“嚴監(jiān)嚴管”背景下，券商需要進一步加強內部管理，提升合規(guī)和風險控制水平，從而保護投資者的合法權益，維護資本市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。
易董數(shù)據(jù)顯示，今年4月以來，共有15家券商及相關工作人員因合規(guī)及內控問題遭監(jiān)管部門處罰，處罰類型中有27條為出具警示函，6條需接受監(jiān)管談話，3條被認定為不適當人選，5條責令改正，1條責令增加內部合規(guī)檢查次數(shù)，1條立案調查。
值得一提的是，誠通證券及相關人員分別在4月22日和4月24日收到合計10張罰單，具體來看，罰單內容主要包括長期未按規(guī)定如實向監(jiān)管機構報送實際控制人持股比例、高管獎金發(fā)放決策留痕依據(jù)不充分、遞延不符合規(guī)定，違規(guī)發(fā)放業(yè)務線獎金，向無實際勞動關系人員發(fā)放“薪酬”等事項，后被采取監(jiān)管談話、出具警示函以及認定為不適當人選等措施。
同樣在4月24日，中原證券也因合規(guī)管理和風險管理不到位、開展股票質押業(yè)務風控不到位、另類子公司管理不到位、從業(yè)人員兼職管理不到位等原因收到多封警示函并責令改正。
私募新規(guī)杜絕“隱性擔?！?/span>
值得關注的是，中基協(xié)在2024年4月30日發(fā)布了最新的《私募證券投資基金運作指引》（以下簡稱《運作指引》），該指引對私募基金的募集、投資、運作等各環(huán)節(jié)提出了全面規(guī)范要求，強化了資金募集要求，規(guī)范了投資運作行為，并強調了受托管理職責；明確禁止基金產品的風險補償，要求基金產品的投資風險須向投資者充分披露，并由投資者承擔，杜絕隱性擔保和剛性兌付的情形出現(xiàn)；同時，指引對投資者適當性進行了原則性約束，規(guī)范了基金產品的投資要求，取消了基金凈值的預警線和止損線，這增加了合規(guī)成本，提升了私募證券投資機構的運營門檻。
具體來看，中金財富及戴圓圓在向客戶推介私募基金產品的過程中出現(xiàn)了違規(guī)情形，違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》（證監(jiān)會令第130號）第二十二條、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》（證監(jiān)會令第166號）第三條、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》（證監(jiān)會令第105號）第四條的規(guī)定。這些違規(guī)行為不僅違反了現(xiàn)有的法規(guī)要求，也與《運作指引》中提倡的規(guī)范運作、保護投資者權益、維護市場秩序的目標相悖。
針對中金財富及戴圓圓的違規(guī)行為，廈門證監(jiān)局采取了出具警示函的監(jiān)督管理措施，并將相關情況記入誠信檔案。這一措施是為了督促其改正違規(guī)行為，使其符合監(jiān)管機構對私募基金行業(yè)規(guī)范發(fā)展的整體要求。
私募基金今后在運作中，中介機構需要嚴格遵守相關法規(guī)和指引，加強內部合規(guī)管理，確保業(yè)務運作規(guī)范，防止類似違規(guī)事件再次發(fā)生。同時，也需要加強對投資者的適當性管理，確保將適當?shù)漠a品銷售給適合的投資者，保護投資者的合法權益。